股票基金净值如何计算？
这个公式看起来复杂，其实道理特别简单！ 假设A基金总共持有500万股某公司股票。 而B基金总共只买入了10万股该股票。 假定两个基金都买了20元/股的股票。
那么A的资产总额就等于他的股票市值加上现金等价物。 比如说，他的490万股股票价值是9800万元（假设股市每天收盘后四个小时交易）。 而他当时买了200万元的货币基金，现在货币基金的收益为3%，则他的资金流动值为60万元。 所以此时资产的总额就是9800+60=9860万元。
而B的资产总额就等于他的股票市值加上他持有的货币基金收益。 他买的10万股的价值是200万元，而他持有的货币基金当日收益为3000元。所以货币基金合计为3.1%。
200＋3.1％＝203.1万元 这就是两只基金当天的资产总和。
第二天，由于股市上涨，A的股票市值上涨到500万股X（1＋7%）＿1=535万股，价值为10715万元；同时因为他的货币基金持有量不变，收益为4%，则货币基金当日收益为１０７１５万X４％ ＋4000元／＝４１８３０元。因此当天资产总值就变成第一天的两倍多。
而 B的股票市值和持有货币基金的收益都不变，还是 203.1万元。故第二天的资产总值仍然是第一天的两倍多。以此类推……