基金产品如何填写?
一、基本信息 二、业绩情况 1-5年的收益/风险数据 三、产品介绍(重点环节) 四、投资策略和流程 五、投资管理团队 六、行业评级及排名 七、风控措施 八、其他需说明的问题 一、基本信息 主要包含以下内容: 二、业绩情况 前5年的收益/风险数据,如没有成立满5年,则提供从成立至今的数据;
三、产品介绍(重点环节) 详细描述本产品运作过程,可包含以下方面内容: 1.投资组合的构建过程——所投的资产种类有哪些,每种又分别如何挑选出来的等;
2.日常管理操作流程——在正常市场情况下,每天的交易流程是怎样的,遇到突发事件时又如何应对等;
3.风险防范——在产品运行过程中是如何控制风险的,是否有必要的应急预案等;
4.投资目标实现过程——为了达到年化8%的收益,实际的投资策略是怎么样的,是采取主动管理法还是被动分散法,是选股还是择时或者量化等等。为达到每年9%的风险回报率,需要详细的解释。
包括: 四、投资策略和流程 最核心的内容,一般需要包括以下内容:
1.整体的投资策略——整个团队的决策流程,各个策略板块如何分工等;
2.选股策略——选择什么样的股票或资产作为标的,判断标准是什么,是否具有可复制性等;
3.估值策略——对选中的标的进行估值的方法和程序;
4.风险控制策略——对可能出现的各种风险进行分析,制定相应的预案。
五、投资管理团队 详细介绍管理人及投资人员情况,包括: 1.管理人的基本情况;
2.核心投资人员的从业经历、投资思路、风格及业绩;
3.核心交易人员的岗位背景、经验及业绩;
六、行业评级及排名 对于不同类型的基金,其行业评级和排名的指标可能有所不同,一般来说,可以参照下列标准:
七、风控措施 除了策略层面的风控措施外,在产品层面还需要考虑如下因素:
1.基金的运作是否符合相关监管要求;
2.基金是否设置了应急机制和处理方案;
3.基金各职责部门是否设置合理并在权限范围内工作等;
八、其他需说明的问题 如有特殊需求,可在本部分添加相应内容。