什么是基金复权净值?

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首先,简单介绍下复权的概念。 所谓复权就是除权后,将股价恢复到尚未除权的状况。由于企业分红送股导致股价下降,但企业净资产并没有降低,所以股价需要恢复;在牛市时,因为连续上涨,每次交易都会使股价升高,也需要复权才能反映股票的真实价值。 对基金的净值进行复权处理,其实是指对基金净值的计算结果进行复权处理,使其具备可比性。否则的话,按照上市交易基金(ETF)每日的净值公布方式,一天一个价,当天买入基金的投资者是无法得知自己到底赚了还是亏了,更无法了解到自己是按照怎样的收益率计算出这样的回报。 而通过复权处理后的基金净值就拥有了时间轴,从某一日开始,之后每一年是多少收益,每一季度是多少收益,每个月又是多少收益,都一清二楚。

对于普通投资者而言,其实无需掌握复权净值的计算方法,因为在各销售平台上,购买的基金都会显示为复权净值。不过需要注意的是,并不是所有平台上的数据都是基于同一计算方法得出的结果。因此如果出现了两个平台之间的复权净值不一致的情况,以日期较早的平台为准。 对于希望深入了解基金投资过程、希望能从中学习到基金投资技巧的投资者来说,了解如何计算复权净值是一个加分项。毕竟只有真正掌握了基础知识,才能够灵活运用。

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基金复权净值就相当于股票的复权价格,是包含了分红和拆分的因素后的基金净值。这样基金净值的变化更接近事实,更能够反映基金净值的实际变化情况。因为有些基金分红比较频繁,可能把净值做得很低,如果没有复权净值,在账面上净值增长不少,实际上投资者的收益增长的并不多。所以,基金复权净值比基金净值更有价值,它综合了基金的净值增长和分红,是最真实的净值增长。

复权基金净值是指虚拟地将基金在历史上所有的收益全部用来申购该基金,不计申购赎回费用,从而计算得出的净值增长净额。复权基金净值更全面地体现了基金的净值增长情况,特别是对于曾经多次分红的基金而言,更能准确反映基金的投资收益情况。

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