企业如何打银行对账单?

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1.登录网上银行,一般网上银行都有查询账务历史功能,选择该功能即可看到近3个月的交易记录(不同银行限制时间不一样); 2.如果网银上看不到,就带上身份证和银行卡到柜台让工作人员帮忙打一份“账户明细”,这个会打印出每一笔交易的详细情况,包括交易日期、交易时间、交易金额、付款通知、收款通知等,如果是当天交易的,还可以在柜面查询当时的交易凭证(一般是存根联)。 这个是最详细的记录了,基本上也是真实情况了。 当然还有一种比较省力的方法,就是直接向银行申请打出近半年的流水,这种需要去银行柜台办理,一般情况下,银行会给出客户不同的选择,比如现金存款、转账汇款等的汇总清单,或者分月的清单。这些清单的用处在于能够直观地看出资金出入的总账,如果与其对账时,发现有不相符的情况,再进一步打对账单或流水核对。

这里要注意的是,无论是自助服务终端还是网上银行,能查看的交易记录、交易凭证等都是有时间限制的,一般为最近三个月,有的银行甚至更少,也就是说如果过了这段时间再去查询,之前的那段交易记录就可能查不到了。所以如果有必要时(如审计),要提前做好准备。

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银行对账单,是银行在一段时间内和企业存放的资金和结算情况的详细记录,是银行向企业提供的表示双方记账是否有差错的主要形式。根据《银行账户管理办法》规定:银行应当根据国家规定和资金管理的要求,建立、健全会计、统计和登记、查询、查对制度,按照国家规定及时向企业报送有关信息。因此,企业需要对账单,向银行提出要求后,银行应该按规定及时提供。

根据中国人民银行有关规定:银行在收到企业对有关银行结算账户的银行对账单的查询后十五日内需答复企业,查询内容涉及犯罪线索的,银行在收到查询后3日内需答复企业。

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