基金市值什么？
简单说，基金净值就是每份基金单位（通常是一块钱）所拥有的财产价值。 基金买卖都是采用“份额”而不是“金额”，比如买1000块基金，实际上买的是1000/1.32=759.06份基金。赎回的时候，公司按每份基金1.32元回购，一共回购759.06*1.32=1012.94元。 基金交易是“份额”的整数倍，不能带小数点。所以，你投资的1000元钱，实际上买的就是这1000份基金单位，如果这个基金单位价值1.32元，那么这个基金总价值就是1000+1000*1.32=2320元。
而股票和债券都是以面额（面值）为单位。例如：我买了1000元的债券，那么我就是买了面值1000元的债券，如果你买的债券发行期限是5年，那么一年后偿还本金加利息我就共收到1000*（1+x%），其中x%是利率。 而基金不一样，基金的资产并不是把1000元钱放在口袋里，而是投资组合，可能是买入1000元的股票，也可能是买入800元的股票和200元的债券，这些资产的价值每天根据市场波动而变化，今天是1100元，明天可能就变成1090元了，这样的话，你的基金一天可能亏损100元，而我的基金也可能今天盈利100元，但我们买的价格其实是一样的，都是1000元。只不过我买的那1000元股票涨了很多，而你买的那1000元股票跌了很多，所以我们账面上的资金虽然一样多，但实际上的收益却不同。所以说基金是“份额”的概念。 而股票债券这些都是“面额”的概念。 所以基金净值跟股价不同，不是随时可以变化的，只有到结息除权的日子才能发生变化。比如说分红。